Autrefois, pour gérer ses finances, il fallait suivre ses gains et ses dépenses, faire les calculs soi-même et discuter avec des experts. Aujourd’hui, nous avons la chance de disposer d’une variété de solutions logicielles financières qui rendent la gestion de l’argent plus facile et plus efficace. Avec l’avènement de la technologie, il n’a jamais été aussi simple de gérer ses affaires financières. Il suffit de télécharger l’application ou le logiciel informatique qui fera le travail à votre place.
Le processus de suivi de votre budget peut désormais être automatisé. Vous pouvez maîtriser les bases directement sur votre mobile, et êtes en mesure de consulter des conseillers en ligne à un coût moins élevé. Mais de nouvelles versions de logiciels financiers sont constamment mises à disposition ; il est difficile de se décider pour un seul d’entre eux. Afin de déterminer le logiciel le plus adapté à vos besoins, vous devez réfléchir à ce que vous voulez – le terme « finances personnelles » est un terme générique. Il peut être utilisé pour l’établissement d’un budget, l’épargne, les placements, la fiscalité et la gestion des factures. Faites le choix le plus efficace pour vos besoins financiers :
10 meilleures options de logiciels de finances personnelles
Meilleur logiciel financier global
Il existe plusieurs programmes financiers à usage personnel qui fournissent une variété de services ; cependant, il n’y en a pas beaucoup qui peuvent être utilisés pour tous les aspects. Si vous recherchez des conseils et des informations très sophistiqués sur l’apprentissage, vous préférerez les applications haut de gamme. Un logiciel à usage général pourrait être extrêmement efficace.
1. Quicken
Quicken fait partie des composants les plus connus des logiciels de gestion des finances personnelles pour de bonnes raisons. Si vous cherchez à avoir la possibilité de gérer les aspects fiscaux et d’investissement et la budgétisation avec la même application, il n’y a pas de meilleure option que Quicken.
Il vous permettra de tout faire, depuis le calcul de votre valeur nette jusqu’à l’exécution automatique de vos paiements.
Il est disponible à l’achat. Il est possible de choisir entre les plans ci-dessous :
- Quicken StarterPrix : 3,49 €/mois (facture annuelle de 41,88 €)
- Quicken Deluxe: 3,99 €/mois (47,88 € par an)
- Quicken Premium : 5,99 €/mois (71,88€ par an)
- Fasten home & Business : 8.99€/mois (107.88€ par an)
Si tout ce dont vous avez besoin est de suivre vos finances, ce pack de démarrage est suffisant ; toutefois, si vous souhaitez effectuer des tâches plus avancées, il pourrait valoir la peine d’investir.
La mise à niveau vers la version de luxe offre à l’utilisateur une plus grande flexibilité, tandis que le niveau supérieur vous apportera une aide supplémentaire en matière d’investissement, de fiscalité et d’épargne.
2. Capital personnel
Personal Capital offre un moyen de suivre vos investissements avec les autres comptes sur le même écran.
À l’instar d’un logiciel de budgétisation, il est possible de connecter toutes les institutions financières avec lesquelles vous avez un compte pour tout voir en un seul endroit. Personal Capital vous aide à analyser votre situation financière, à suivre votre portefeuille d’investissements, à suivre votre valeur nette et à surveiller les scores de crédit de vos clients.
Contrairement à la majorité des logiciels de budgétisation que vous pouvez utiliser, les outils de gestion du compte d’investissement sont spécifiques. Il est possible de vérifier si votre portefeuille d’investissement est en phase avec vos objectifs, y compris la retraite. De plus, vous pouvez déterminer le rendement de votre portefeuille et déterminer si vous payez des frais excessifs.
Si vous disposez d’un portefeuille important (d’une valeur d’au moins 100 000 euros), vous pouvez payer des frais minimes pour obtenir des conseils individuels d’experts en marchés financiers. Le logiciel lui-même est gratuit.
Meilleur logiciel de budgétisation
La création d’un budget fait partie intégrante de tout plan financier. Un logiciel de budgétisation peut vous aider à suivre les endroits où va votre argent et ce que vous faites pour faire des économies. Lorsque vous avez synchronisé le logiciel avec chaque banque, vos entrées et vos sorties d’argent se synchronisent automatiquement.
Cela peut être un excellent moyen de vous aider à économiser de l’argent pour un objectif particulier dans votre vie financière ou pour gérer plus facilement votre argent.
3. YNAB
YNAB est l’abréviation de « you’ll need an account » (vous aurez besoin d’un compte) et est un logiciel qui est conçu pour aider ses utilisateurs à créer un budget. Le programme vous guidera à travers les étapes de l’allocation de l’argent dont vous disposez à différents aspects de votre vie et vous aidera également à rester sur la bonne voie.
Cela peut être bénéfique pour ceux qui ont du mal à gérer leur argent, mais si vous pensez avoir maîtrisé les bases de la budgétisation, ces conseils ne sont peut-être pas nécessaires.
Le programme coûte 14,99 €/mois et vous pouvez payer chaque année 99 € (ce qui fait un coût de 8,25 €/mois). Cependant, il est possible de profiter d’un essai initial de 34 jours et il est assorti d’une assurance de retour sur investissement de 100 %. YNAB affirme que son logiciel est rentable, puisque les clients économisent en moyenne 6 000€ la première année.
Outre le logiciel en lui-même, vous aurez également la possibilité d’assister à quinze séminaires pour vous aider à mieux contrôler votre argent.
4. Mint
L’objectif principal de Mint est d’afficher tous vos comptes bancaires et cartes de crédit en un seul endroit et de suivre vos finances. Il s’agit également d’une application de budgétisation fantastique, qui aide en outre à Vous suivez l’évolution de votre score en matière de crédit. Mint fait partie d’Intuit et possède également Credit Karma et TurboTax.
Il est également possible d’ajouter des investissements et des prêts. La meilleure chose avec Mint est le fait qu’il dispose d’une application pour les téléphones et d’un site web pour que vous puissiez suivre votre argent partout où vous allez.
Vous pourrez suivre les dépenses de différentes catégories à l’aide de tableaux et de graphiques, et obtenir des recommandations en fonction de vos préférences personnelles.
5. Mvellopes
Les enveloppes sont nommées d’après le système traditionnel de budgétisation par enveloppes qui divise le budget en plusieurs enveloppes ou groupes. Mvelopes utilise cette technique en permettant aux utilisateurs de répartir les montants dans des enveloppes distinctes.
Comme pour d’autres formes de logiciels, il est possible de connecter différents comptes bancaires pour suivre vos dépenses en un seul endroit.
Les plans peuvent être achetés, mais certains ont un coût plus élevé que d’autres. Voici les options de plans :
- Basique : 5,97 €/mois
- Premier : 9,97 €/mois
- Plus : 19,97 €/mois
Si tout ce que vous cherchez à faire est de suivre vos dépenses, cette option de base est suffisante. Toutefois, si vous pensez qu’un coaching pourrait s’avérer bénéfique, les options plus coûteuses valent le coup d’œil.
Mvelopes Plus vous offre un coaching trimestriel. Mvelopes Complete vous offre un coaching mensuel. Vous pouvez profiter de 30 jours d’essai gratuit avant de choisir.
6. Buddi
Buddi est un logiciel open source qui a été créé pour aider les personnes qui ont des difficultés avec les applications de finances personnelles plus populaires en raison de leur nature compliquée. Il existe de nombreux guides gratuits sur des sites, qui vous aideront à comprendre comment tirer le meilleur parti du logiciel.
Buddi est l’outil parfait pour établir des comptes, et suivre les revenus et les dépenses. Vous pouvez ensuite créer des budgets ou des rapports à suivre pour vous-même.
Mais n’oubliez pas que vous aurez besoin de Java pour exécuter l’application.
Meilleur logiciel d’investissement
Il y a de nombreuses raisons de se préoccuper d’économiser de l’argent pour l’avenir, d’acheter une maison ou même autre chose. L’investissement peut vous aider à atteindre votre objectif.
Il existe généralement des logiciels pour le trading. L’inscription à ces plateformes est généralement gratuite. Cependant, il est possible que vous deviez débourser de l’argent pour négocier.
7. FutureAdvisor
Encore une fois, FutureAdvisor est destiné aux traders expérimentés. Le site se concentre davantage sur la fourniture de conseils aux investisseurs plutôt que de les fabriquer. Les clients sont des acheteurs bricoleurs qui cherchent à connaître plus efficacement les performances de leurs actions.
La méthode holistique est employée car toutes vos finances et tous vos projets seront examinés à la loupe en même temps que votre routine quotidienne.
8. Acorns
Si l’idée de faire des investissements vous effraie, Acorns pourrait être un excellent point de départ. Au lieu de mettre de côté une énorme somme forfaitaire, vous pouvez laisser Acorns utiliser votre petite monnaie pour investir. Il y a une chance que vos pièces de monnaie valent plus que vous ne le pensez !
L’application vous fournira une carte Acorns spéciale qui automatise l’investissement de votre petite monnaie. Elle fournit également les dernières astuces et conseils sur la gestion de l’argent directement depuis votre tableau de bord. C’est la raison pour laquelle nous la considérons comme l’une des applications d’investissement les plus efficaces pour les débutants.
Il s’agit d’une excellente option pour les personnes qui cherchent à épargner en vue de leur retraite, car il existe un service spécifique aux IRA, appelé Acorns Later, qui associe vos besoins à un compte IRA approprié.
Meilleur logiciel fiscal
Les logiciels fiscaux peuvent vous aider à simplifier la déclaration d’impôts en vous aidant à vous y retrouver dans la procédure.
Si vous êtes un employé, un travailleur indépendant ou un propriétaire d’entreprise, vous serez en mesure de choisir le bon logiciel pour répondre à vos besoins en utilisant ces meilleures solutions logicielles pour les impôts.
9. Turbotax
Si la déclaration d’impôts vous donne les nerfs de l’estomac et que vous souhaitez être guidé à travers chaque procédure, Turbotax est un excellent instrument pour être préparé. La seule chose que vous devez faire est d’entrer vos coordonnées et de suivre la procédure. Si vous utilisez Turbotax chaque année, le processus deviendra plus simple car l’application peut mémoriser vos informations.
Si vous utilisez un formulaire 1040 qui n’a pas d’annexes jointes, il est fourni totalement gratuitement. Cependant, pour ceux qui ont une procédure plus complexe, vous devrez être en mesure de payer.
Il existe des services spécialement conçus pour les travailleurs indépendants ainsi que pour les propriétaires de petites entreprises et d’autres petites entreprises. Il est également possible de demander l’aide d’un expert CPA ou d’un Enrolled Agent.
Turbotax est plus cher que les autres programmes : le plan total pour les indépendants coûte 119,99 €. Il est également complet, ce qui inclut des déductions fiscales pour des industries spécifiques dont il faut profiter.
N’oubliez pas que même le logiciel d’impôt le plus abordable ne répondra peut-être pas à vos besoins. Assurez-vous donc de connaître le logiciel qui vous aidera le plus !
Logiciel de gestion des factures
La consultation de toutes vos factures de services publics en un seul endroit vous fera gagner du temps et vous garantira que vous ne manquerez plus jamais un versement.
10. Rocket Money (anciennement Truebill)
Rocket Money, anciennement Truebill, est une application financière qui aide les utilisateurs à réduire les dépenses liées à leurs factures et à trouver le coût le plus abordable. L’application le fait en négociant le taux que vous payez – il suffit de télécharger les informations de vos factures puis l’équipe cherche des offres moins chères ou tente de marchander.
Tout ce que vous avez à faire est de vous détendre et de regarder les résultats.
Ce service n’est pas gratuit, mais au lieu de devoir payer un coût mensuel, il partage les gains de l’épargne. Rocket Money prend 40 % du montant. Cela peut sembler un peu élevé, mais comme vous payeriez la totalité du montant pour vos dépenses sans application, c’est un montant équitable.
Questions fréquemment posées
Quel est le logiciel financier le plus efficace que je puisse utiliser pour mes besoins personnels ?
Quelques programmes se concentrent sur un aspect particulier, tandis que d’autres aborderont simultanément l’ensemble du spectre. Il est également important de se demander si vous êtes prêt à payer pour un logiciel. Cela dépendra probablement du type de fonctionnalités que vous recherchez. Si vous espérez contrôler et classer votre argent et effectuer une comptabilité de base avec le programme que vous pouvez télécharger gratuitement, cela devrait être suffisant.
Si vous êtes à la recherche d’une assistance, de fonctionnalités avancées ou si vous êtes propriétaire d’une petite entreprise, il est temps de passer à un logiciel payant.
Vous devriez vous poser ce genre de questions, car votre situation peut changer. Vous constaterez peut-être que vous avez besoin de plus d’aide et de conseils au début plutôt que plus tard, au cours des prochaines années.
Quicken est-il le meilleur logiciel financier pour vous ?
Quicken est un logiciel polyvalent pour les finances personnelles, cependant, ce n’est pas le choix idéal pour tous. Si vous pensez qu’il serait préférable de recevoir des conseils financiers personnalisés de la part de conseillers ou d’être guidé sur une méthode particulière comme la déclaration d’impôts ou la négociation d’actions, Quicken pourrait être trop simpliste pour vos besoins.
Vous pouvez utiliser Quicken avec un autre logiciel, mais le coût mensuel peut rapidement augmenter.
Mais si tout ce que vous cherchez à faire est de suivre vos dépenses pour économiser de l’argent, Quicken pourrait être une dépense inutile puisque vous n’utiliserez probablement jamais ses options les plus avancées. De nombreux programmes gratuits ou peu coûteux peuvent accomplir cette tâche de manière similaire.
Quicken est un choix idéal pour les personnes qui sont confrontées à diverses situations financières mais qui sont sûres de pouvoir gérer leur argent d’une manière qui leur est propre.
Quelle est la meilleure application pour les finances personnelles ?
La majorité des logiciels de finances personnelles répertoriés sont gratuits ou conviennent aux personnes disposant d’un budget limité.
Naturellement, le logiciel idéal que vous pouvez utiliser dépend de vos besoins, mais chaque catégorie est clairement gagnante.
- Le logiciel polyvalent Quicken est un excellent choix de logiciel de finances personnelles.
- Planification financière et épargne Mint ainsi que Buddi sont totalement gratuits.
- l’investissement : Personal Capital offre la possibilité de gérer vos investissements gratuitement pour ceux qui ont un petit portefeuille.
- Impôts: TurboTax ne coûte rien ou est d’un prix raisonnable selon les circonstances.
- facture : RocketMoney est un excellent choix
Êtes-vous en mesure d’utiliser QuickBooks pour gérer vos finances personnelles ?
Quickbooks est un logiciel de comptabilité spécialement conçu pour les entrepreneurs. Ses fonctionnalités ont été conçues pour répondre aux besoins des propriétaires d’entreprise. Il vous permet de contrôler les dépenses et les bénéfices, de créer des factures, d’effectuer des paiements et de contrôler la taxe de vente.
C’est pourquoi il est cher Le plan le moins cher ne coûte que 15 € par mois. Le plan le plus complet coûte 35 €. Si vous ne possédez pas d’entreprise et n’êtes pas indépendant, vous devrez payer un montant élevé pour des fonctionnalités que vous n’utiliserez probablement pas.
Mais, si vous avez une entreprise ou un commerce, alors QuickBooks est un excellent outil pour vous aider à suivre votre argent et à rationaliser les processus afin que vous puissiez consacrer plus de temps à l’entreprise.
Il est fourni avec une assistance complète – comme l’assistance comptable – qui en vaut le coût.
Quel est le meilleur logiciel pour gérer vos finances sur un Mac ?
La majorité de ceux qui sont mentionnés dans le programme fonctionnent avec Mac en plus de Windows. Certains ont des applications Web, tandis que d’autres nécessitent l’installation d’un programme spécialement conçu à cet effet. Quicken, Turbotax, Future Advisor, Mint et Personal Capital sont tous des exemples de logiciels de finances personnelles qui fonctionnent sur Mac.
Choisir le meilleur logiciel de finance
S’il s’agit d’un logiciel financier à usage personnel, il existe de nos jours de nombreuses options. Des sites web et des applications sont lancés en permanence afin de faciliter une gestion plus efficace de nos finances.
Il est facile d’opter pour des programmes gratuits puisque, en fin de compte, lorsque vous lisez cet article dans l’espoir de vous débarrasser de votre argent. Mais, vous devez être conscient du fait qu’investir dans un logiciel fiable maintenant peut vous aider à économiser de l’argent.
C’est une bonne idée de le faire à l’avenir. Vous devriez également trouver un partenaire commercial en qui vous pouvez avoir confiance en ce qui concerne vos informations financières.
Les avantages de savoir comment établir un budget ou investir dans le présent pourraient croître de manière exponentielle.
Considérez quels sont vos principaux objectifs financiers, puis examinez la complexité de votre situation financière. Le propriétaire d’une petite entreprise qui est en mesure d’investir une partie de ses revenus sur le marché boursier aura beaucoup plus de choses à suivre qu’un employé qui dispose d’un compte d’épargne.