Si vous investissez, la perspective à long terme est l’un de vos plus grands avantages. L’achat et la détention d’actions de sociétés de premier plan peuvent constituer une méthode fiable pour accumuler des richesses à long terme sur le marché boursier. Cette stratégie d’investissement éprouvée présente de nombreux avantages, chacun d’entre eux pouvant vous aider à assurer votre avenir financier. L’approche à long terme de l’achat et de la détention d’actions peut également vous aider à éviter les charges fiscales. Il n’est pas nécessaire de payer des impôts sur l’augmentation du prix des actions jusqu’au moment où vous décidez de les vendre.
Par conséquent, plus vous retardez la vente des actions, plus vous êtes en mesure de différer les obligations fiscales. L’avantage supplémentaire est de permettre aux gains de s’accumuler sur une longue période, ce qui peut vous permettre d’accroître considérablement votre patrimoine. Le plus important, c’est évidemment de connaître les bonnes actions à acheter. Voici les cinq actions les plus fiables que vous pouvez acheter, chacune étant une excellente entreprise qui, nous en sommes sûrs, pourra se développer au cours des années à venir.
10 meilleures actions à long terme à acheter maintenant
Voici les 10 meilleures actions à long terme 2023
Avant de nous plonger dans le contexte de chaque action, il est important de définir les caractéristiques que nous avons cherché à trouver lors de notre sélection des meilleures actions pour l’investissement à long terme.
- Avantage concurrentiel: Warren Buffett définit souvent l’avantage concurrentiel comme une « douve ». En termes simples, il s’agit de la capacité d’une entreprise à soutenir la croissance à long terme de ses bénéfices et à maintenir (ou à accroître !) sa part de marché à long terme. Google est un exemple d’entreprise à forte présence de douves. Il faut des milliards d’euros pour développer un moteur de recherche entièrement nouveau ; malgré cela, les utilisateurs qui utilisent déjà Google depuis de nombreuses années n’auront aucune raison de choisir une alternative.
- L’histoire de l’appréciation du prix des actions : La majorité du temps, mais sur le marché boursier, ceux qui gagnent continuent de gagner. En d’autres termes, bien que de nombreux investisseurs recherchent des chances dans les entreprises dont la valeur des actions a connu une baisse, nous recherchons quelque chose de complètement différent. Les entreprises qui affichent une croissance solide de leurs fondamentaux (flux de trésorerie disponible, bénéfices, etc.) sont capables de maintenir des séries de rentabilité extrêmement longues.
- Des taux de croissance élevés : De nombreux investissements rentables doivent être des actions axées sur la croissance. Si vous recherchez des actions qui suivent des gagnants de longue date comme Amazon ainsi que Apple (Nasdaq : APL), vous devrez avoir des taux de croissance élevés qui s’additionnent au fil du temps.
On retrouve toutes ces caractéristiques dans les actions suivantes. Bien que ces caractéristiques ne garantissent pas qu’elles seront les meilleures dans les années à venir (rappelez-vous qu’aucun investissement n’est une valeur sûre et que chaque décision est risquée ! ) Cependant, nous sommes certains que toutes ces actions constituent une sélection idéale pour ceux qui veulent épargner pour l’avenir.
1. Amazon
Il est impossible d’imaginer une organisation qui soit en mesure de faire plus sur des tendances de croissance à long terme aussi puissantes qu’Amazon.
Au final, Amazon est la société de commerce électronique dominante dans le domaine des achats en ligne aux États-Unis et dans de nombreux autres pays du monde. La division Amazon Web Services (AWS) d’Amazon est le leader mondial de l’informatique en nuage. En outre, elle possède une société de publicité numérique en pleine expansion, des opérations de logistique et une myriade d’équipements bien connus, et des possibilités d’expansion passionnantes dans les épiceries ainsi que dans le secteur des soins de santé Il est évident qu’Amazon offre à ses actionnaires une myriade d’options pour gagner de l’argent.
De nos jours, de plus en plus de personnes font des achats et des affaires en ligne comme jamais auparavant. Cela signifie des bénéfices plus élevés pour Amazon et des rendements encore plus élevés pour les actionnaires.
2. Alphabet
Alphabet est la société mère du célèbre moteur de recherche Google et d’autres services connexes tels que Google Cloud, Google Maps, Chrome et YouTube, pour n’en citer que quelques-uns. Après avoir gagné plus de 183 milliards d’euros de revenus en 2020 et plus de 257 milliards d’euros de revenus en 2021, Alphabet est désormais l’une des entreprises les plus rentables au monde.
3. Mastercard
Avec le volume croissant de transactions effectuées quotidiennement sur Internet, Mastercard est l’une des principales entreprises de traitement des paiements numériques. La part de marché de Mastercard est inférieure à celle de son rival Visa ; cependant, il s’agit d’une entreprise plus petite dont la croissance des revenus est plus élevée et qui dispose d’une plus grande marge de manœuvre pour se développer. Au cours des cinq dernières années, les revenus annuels de Mastercard ont augmenté de près de 20 % et l’action a affiché une hausse annuelle moyenne de 7 points de pourcentage de plus que celle du S&P 500.
4. Shopify
L’inventaire de Shopify est une autre opportunité fantastique de gagner de l’argent en transférant le marché de détail vers les canaux en ligne. Il s’agit essentiellement d’une opération. Un système qui alimente les opérations de commerce en ligne de plus d’un million d’organisations dans le monde. On n’a jamais eu autant besoin de ses solutions de commerce en ligne.
Les outils de Shopify vous permettent de transformer n’importe quel site en un commerce en ligne. En quelques étapes, vous serez en mesure d’inclure des boutons d’achat ainsi que des capacités de traitement des cartes de crédit, ce qui permettra aux clients d’acheter vos articles rapidement et sans effort. Il existe d’autres services, notamment la livraison et l’exécution des commandes et l’assistance marketing. Shopify est utilisé par de grandes entreprises telles que Staples et Kraft Heinz. De cette façon, les revenus de Shopify augmentent avec les revenus de ses clients qui sont des commerçants. Le résultat est que tout le monde est gagnant, même les actionnaires.
5. Apple
Cette action du secteur de la technologie est une option idéale pour les investisseurs qui cherchent à investir à long terme. Elle conçoit et fabrique divers gadgets populaires, dont l’iPhone, l’iPad et le Macbook. L’iPhone, l’iPad et le Macbook ainsi que des produits tels que iTunes et AppleTV.
Apple présente toujours des revenus et des bénéfices élevés aux investisseurs. Si vous avez investi 5 000 euros dans AAPL au cours des cinq dernières années, les actions valent aujourd’hui 15 000 euros environ. Comme la société crée continuellement de nouveaux produits, il semble qu’Apple va continuer à croître.
6. Tesla
Si vous êtes un amateur de voitures électriques et que vous êtes optimiste quant à l’arrivée des transports électriques, Tesla est une excellente option dans laquelle investir d’ici 2023. Et Tesla n’est pas seulement une entreprise de véhicules. Tesla s’est également engagée à changer le secteur des batteries et de l’énergie solaire. Beaucoup de gens, comme Elon Musk, pensent que nous n’en sommes qu’aux premières phases des possibilités que Tesla pourrait éventuellement offrir.
7. Meta Platforms
La société Meta, anciennement connue sous le nom de Facebook Meta, était auparavant connue sous le nom de Facebook. Il s’agit de la plus grande entreprise de médias sociaux dirigée par le créateur de Facebook, Mark Zuckerberg. Elle contrôle également Instram, WhatsApp, Oculus ainsi que d’autres marques.
Au total, les plateformes de Meta comptent plus de 3,7 milliards d’utilisateurs. C’est une personne sur trois dans le monde ! Avec un tel nombre de spectateurs, les actions de Meta devraient croître pour ses actionnaires.
8. Disney
Disney fait partie des rares actions dans lesquelles vous pouvez investir et en profiter toute votre vie. Grâce à sa collection de personnages et d’histoires bien-aimés, vieille de plusieurs décennies, cette société de divertissement a rémunéré ses actionnaires pendant de nombreuses années. La société est prête à récompenser ses actionnaires pour les années à venir.
Au cours de sa longue et riche histoire, Disney a montré une étonnante capacité à s’adapter à l’évolution des préférences des consommateurs. Ces derniers temps, l’énorme succès de Disney+ en est la preuve. Plus de 86 millions de clients se sont inscrits au nouveau service de streaming de Disney au cours de sa première année. Ce chiffre atteindra le chiffre stupéfiant de 160 millions et plus en 2023.
9. Zoom
Certaines entreprises ont-elles dû annuler ou réduire la taille de leurs accords Zoom suite à l’épidémie ? Bien sûr. Mais, comme beaucoup d’entreprises choisissent aujourd’hui d’offrir plus de liberté à leurs employés et que Zoom est devenu une obligation pour les bureaux ayant plusieurs sites et emplacements, il est également en train de devenir le cheval de bataille de nombreuses sociétés du Fortune 500.
Bien que Zoom puisse continuer à chuter dans le sillage des investisseurs qui se détournent du boom des actions numériques de Covid et des « actions de réouverture », si vous êtes un investisseur à long termequi se contente de détenir Zoom pendant de nombreuses années, Zoom a un potentiel de hausse impressionnant.
10. Intuitive Surgical
Intuitive Surgical a été un pionnier dans le domaine de la chirurgie robotique, qui devient rapidement une activité majeure. Grâce à sa position de leader sur le marché, Intuitive a multiplié ses ventes par plus de quatre au cours des dix dernières années. La croissance de ses bénéfices a fait encore mieux, puisqu’elle a été multipliée par six. Ses ventes ont un peu souffert au cours de l’année 2020 car de nombreuses opérations ont été reportées à cause de Covid ; cependant, au dernier trimestre de 2020, Covid a vu ses ventes augmenter de 4 % par rapport à l’année précédente.
Ce qui est important à propos d’Intuitive, c’est que les dispositifs robotiques da Vinci de la société ne font pas que surfer sur la vague de la chirurgie robotique. Cependant, ils ont également la meilleure stratégie commerciale du monde qui a produit plus de 30% de bénéfices au cours de l’année 2019. Si vous êtes à la recherche d’une entreprise solide qui se développera pendant des décennies, Intuitive doit être la première sur votre liste.
Devriez-vous investir sur le long terme ?
Qu’est-ce qui rend l’investissement à long terme si efficace ? Tout se résume à une phrase : la capitalisation. L’idée des rendements composés sous la forme de boules de neige qui dévalent la pente. Si vous obtenez des rendements qui s’ajoutent à ceux que vous avez obtenus précédemment, votre valeur nette pourrait croître plus rapidement que le montant que vous pensez pouvoir atteindre.
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Conseils pour l’investissement à long terme
Il ne fait aucun doute que les nombreuses sociétés présentes sur les marchés et le large éventail d’actions que vous devriez envisager d’acheter ne sont qu’un exemple de ce qui s’offre à vous. Si vous commencez tout juste à investir ou si vous envisagez d’augmenter votre portefeuille, voici quelques conseils essentiels à prendre en compte.
Fonds indiciels
Les premiers fonds indiciels ont été créés en 1975. Les fonds indiciels ont révolutionné l’investissement. Quel est l’atout majeur des fonds indiciels ? Ils peuvent, d’une part, se négocier facilement, tout comme les actions. De plus, leurs frais de gestion sont généralement très faibles.
Il est possible d’acheter des fonds indiciels qui suivent des indices, comme ceux du S&P 500 ou du Dow Jones Industrial Average. Vous pouvez également acheter des fonds indiciels pour suivre l’évolution à court terme, comme celle de l’indice de volatilité (VIX), et même des ETF thématiques comme ceux qui investissent dans des entreprises innovantes comme Tesla ou Netflix.
En fin de compte, si nous avons couvert quelques actions individuelles exceptionnelles qui sont idéales pour les investisseurs qui veulent investir à long terme, investir dans des fonds indiciels pour vous donner un portefeuille diversifié n’a jamais été aussi abordable ou facile. Si l’idée de gérer un portefeuille entier d’actions vous semble intimidante, je vous suggère de lire notre guide complet sur les fonds indiciels.
Tolérance au risque
Le risque est inhérent à chaque action que vous achetez. Même si Amazon peut se targuer d’une capitalisation boursière de 1 600 milliards d’euros, ainsi que d’une position puissante sur le marché, son cours est considéré comme tendu par de nombreux investisseurs de Wall Street. Le début d’un marché baissier peut rapidement réduire la valeur des actions technologiques les plus robustes.
Il est temps de considérer le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre. Au-delà de la technologie, des sociétés comme Berkshire Hathaway de Warren Buffet pourraient offrir d’excellents rendements et disposer d’un budget stable composé de sociétés diversifiées dans différents secteurs.
Si vous cherchez à conserver une exposition aux domaines à forte croissance tels que l’informatique dématérialisée, mais que vous souhaitez réduire votre risque, investir dans une société comme Microsoft pourrait valoir le coup. Microsoft a une valeur de marché estimée similaire à celle d’Amazon (à propos de 1,7 trillion d’euros). Mais, elle offre un dividende d’environ 1,1%. Les dividendes versés aux investisseurs ont été de 2,09 euros chacun au cours de l’exercice précédent. Microsoft n’est pas sans risque Cependant, son ratio P/E de 35 est considérablement plus faible que celui d’Amazon, qui est de 95. Prenez Amazon, par exemple.
Récemment, la majorité des actions les plus performantes du marché proviennent de régions telles que les SPAC, qui sont des sociétés d’acquisition permettant aux entrepreneurs de se lancer dans le commerce sans la procédure traditionnelle d’introduction en bourse. Bien que ces options puissent être passionnantes, n’oubliez pas qu’elles s’accompagnent de dangers substantiels !
Intérêt composé des investissements à long terme
Dans le passé, j’ai parlé des avantages des intérêts composés et de la nécessité de garder les yeux sur l’avenir des investissements que vous faites. Dans la dernière partie de cet article, prenons le temps d’examiner ce qui se passera si vous investissez votre argent sur de longues périodes. Qu’en serait-il pour un investisseur qui aurait placé 10 000€ en actions :
- Dans 10 ans, vous pourrez disposer de 26 937€
- Dans vingt ans de vie, vous gagneriez 67 275€
- Après 30 ans, vous pourriez avoir 174 494€
Si vous investissez dans des entreprises de premier plan qui présentent de solides avantages concurrentiels et de fortes perspectives de croissance, comme celles qui figurent dans la liste, vous gagnerez encore plus d’argent – et vous vous enrichirez au passage.
Vous voulez trouver d’autres idées d’actions en dehors de nos options d’actions à long terme les plus populaires ? Consultez notre liste des 15 meilleures actions pour les investisseurs débutants, dont le nombre d’actions est plus de trois fois supérieur à celui des autres actions.